Hoe u uw passieve inkomen kunt verhogen met behulp van de BRRRR-methode
De BRRRR-methode
Stel je voor dat je een netwerkevenement voor vastgoedbeleggingen bijwoont, en je hoort iemand "BRRRRR" zeggen. De kans is groot dat uw collega geen commentaar geeft op de kamertemperatuur, maar een populaire beleggingsstrategie bespreekt die bekend staat als de BRRRR-methode. Degenen die zich afvragen hoe ze rijkdom kunnen opbouwen in onroerend goed, moeten dit unieke raamwerk overwegen dat een hybride vertegenwoordigt tussen actief en passief inkomen.
Betekenis van BRRRR
De BRRRR-methode betekent "Kopen, renoveren, huren, herfinancieren, retourneren", in Engels: "kopen, afkicken, huren, herfinancieren, herhalen"
en beschrijft een strategie en raamwerk dat wordt gebruikt door beleggers die in de loop van de tijd een passief inkomen willen opbouwen. Deze acroniemen vertegenwoordigen stappen die moeten worden geïmplementeerd in de exacte volgorde waarin ze verschijnen. Eerst koopt een investeerder een pand en gaat over tot de renovatie. Het gerenoveerde pand wordt vervolgens voor een langere periode aan huurders verhuurd, waardoor de eigenaar met de huurinkomsten de hypotheek kan betalen, winst kan maken en in de loop van de tijd eigen vermogen kan opbouwen. Zodra er een substantieel bedrag aan eigen vermogen in het onroerend goed is opgebouwd, kan de belegger een tweede onroerend goed kopen door het eerste te herfinancieren, enzovoort.
Matt Woodley van Mover Focus stelt: "De BRRRR-methode is een vastgoedbeleggingsstrategie die beleggers helpt bij het identificeren, onderzoeken en kopen van onroerend goed met korting. De BRRRR-methode omvat drie fasen: brainstormen, onderzoeken en doorverkopen. Door te brainstormen over potentiële vastgoedbeleggingen kunnen beleggers de markt begrijpen en ondergewaardeerde eigendommen vinden. Na onderzoek kunnen investeerders bepalen of het onroerend goed de moeite waard is om te kopen of niet en de nodige reparaties of upgrades uitvoeren. Tenslotte kan het pand na aankoop en renovatie met winst worden doorverkocht.”
Klik om uw passieve inkomen te verhogen met de BRRRR-methode
kopen
De eerste letter in de BRRRR-methode is 'B', wat staat voor kopen. Houd er bij het doorzoeken van de lijsten rekening mee dat deze stap een cruciaal punt is en de uitkomst van de investering bepaalt. Er is een ingewikkelde kruising tussen het garanderen dat een onroerend goed een goede investeringsovereenkomst is en het garanderen van goede prestaties als huurwoning.
Dit vereist een intensieve transactieanalyse, waaronder het berekenen van de renovatiekosten, het schatten van de maandelijkse huurkosten en het bevestigen dat de ontvangen huurinkomsten voldoende winstmarge zullen opleveren. Om de sterke prestaties van een huurwoning te garanderen, kan het gaan om het onderzoeken van de beste huurmarkten en ervoor zorgen dat de aankoopprijs voldoende buffer biedt om de renovatiekosten op te vangen. Veel investeerders vertrouwen op de 70 procent-regel, die de kosten van reparaties en na de reparatie schat, die helpt bij het bepalen van een maximaal bod voor het onroerend goed. Door deze regel toe te passen kunnen ze er beter voor zorgen dat er winst overblijft nadat het pand is gerenoveerd.
renovaties
Op het meest basale niveau moeten verhuurders bepalen hoe ze hun huurwoningen leefbaar en functioneel kunnen maken. Nadat u aan deze vereisten heeft voldaan, kunt u updates of renovaties overwegen die waarde toevoegen aan het onroerend goed (en zo de stijging van de huurprijzen rechtvaardigen). Aan de andere kant moeten beleggers oppassen dat ze geen buitensporige upgrades uitvoeren die meer kosten dan wat uit de huurinkomsten kan worden gegenereerd.
De renovatiefase van de BRRRR-strategie, die de eerste ‘R’ van vier vertegenwoordigt, vereist in elke fase een grondige kosten-batenanalyse. Beleggers wordt geadviseerd om alleen woningverbeteringsprojecten te kiezen die een hoog rendement op hun investering opleveren. Hier zijn enkele detoxprojecten met een hoge ROI waar u op moet letten:
Dakreparaties: Het is gebruikelijk dat taxateurs het geld dat u aan de waarde van het onroerend goed heeft uitgegeven, terugbetalen bij het plaatsen van een nieuw dak.
Vernieuwde keuken: Keukens zijn vaak onaantrekkelijk, maar veel van de functies kunnen nog steeds bruikbaar zijn. Ook komen woningen met modelkeukens niet in aanmerking voor financiering, waardoor er vaak contant wordt gekocht. Het is bewezen dat woningrenovatie een hoge ROI heeft.
Reparatie van gipsplaten: Schade aan gipsplaten zorgt er ook voor dat een huis niet in aanmerking komt voor financiering. Hoewel dit voor de meeste huizenkopers een alarmsignaal kan zijn, kan het voor restaurateurs een kans zijn, aangezien gipsplaat eigenlijk heel goedkoop te repareren is.
Landschapsarchitectuur: Eenvoudige landschapsprojecten, zoals het verwijderen van overwoekerde vegetatie, kunnen tegen weinig kosten voor u worden uitgevoerd. Voor dit type landschapsarchitectuur is ook geen professional nodig, waardoor het een goedkoop renovatieproject is.
Badkamers vernieuwen: Badkamers zijn meestal niet erg groot en de materiaal- en arbeidskosten zijn goedkoop. Door de badkamers te moderniseren, kan uw huis tegen een kleine vergoeding concurreren met huizen van hogere kwaliteit in de omgeving.
Extra slaapkamers: Huizen met een ongebruikelijke hoeveelheid vierkante meters maar onvoldoende slaapkamers bieden renovateurs de mogelijkheid om de waarde te verhogen tegen weinig kosten. Door het aantal slaapkamers van het huis te vergroten naar 3 of 4 kamers, kan het beter concurreren met duurdere woningen in de omgeving.
huur
Na voltooiing van de renovatiefase van het pand kan de investeerder de verhuurfase van het traject uitvoeren. Denk hierbij aan het filteren en selecteren van huurders, het beheren van de omzet en het reageren op onderhouds- en reparatieverzoeken. Na een bepaalde periode zal een belegger doorgaans begrijpen of zijn due diligence-praktijk bevredigend was. Mogelijke dingen die mis kunnen gaan zijn onder meer leegstand, slechte huurders of huurkosten die de gegenereerde inkomsten te boven gaan. Al deze mogelijke uitkomsten kunnen een eigendom snel onder water drijven, waardoor het risico op marktafscherming toeneemt. Dit is niet bedoeld om investeerders af te schrikken om huiseigenaar te worden of de BRRRR-strategie uit te voeren, maar alleen om te benadrukken hoe belangrijk het is om de cijfers goed te beheren voordat u een investeringsbeslissing neemt.
Funding
Zodra uw woning is gerenoveerd en effectief verhuurd, kunt u beginnen met het maken van een plan voor de recycling ervan. Sommige banken zullen een uitbetalingsherfinanciering aanbieden, terwijl andere alleen aanbieden om de bestaande schulden af te betalen; U zult de eerste van deze twee opties willen kiezen. U moet ook letten op de vereiste 'kruidenperiode', die aangeeft hoe lang u het onroerend goed moet aanhouden voordat de kredietverstrekker overweegt om te herfinancieren tegen de waarde van het onroerend goed. Hoewel u mogelijk banken tegenkomt die niet bereid zijn huurwoningen voor eengezinswoningen te herfinancieren, kunnen beleggers meestal hun netwerken aanboren om een kredietverstrekker te vinden die aan hun herfinancieringsbehoeften voldoet.
opbrengst
Ten slotte kan de investeerder de herfinanciering van zijn eerste huurwoning gebruiken om de aankoop en renovatie van de tweede te financieren. Cash-out herfinanciering biedt extra voordelen, zoals rentetarieven die vaak gunstig zijn in vergelijking met andere kapitaalbronnen, belastingvoordelen en controle over uw financiële tijdlijn. Geconfronteerd met de leercurve zal een belegger vanaf zijn eerste BRRRR-cyclus zeker met een aantal moeilijkheden en fouten te maken krijgen. Ze kunnen hun ervaring en nieuw verworven wijsheid echter wel toepassen bij het omgaan met hun tweede, derde of vierde eigenschap, enzovoort.
Een voorbeeld van de BRRRR-methode
Een voorbeeldbeoordeling van de BRRRR-vastgoedstrategie kan helpen illustreren hoe elke stap moet worden uitgevoerd.
Laten we zeggen dat Johnny in Austin, Texas, woont en een huis wil kopen om te profiteren van de bloeiende huurmarkt daar. Hij vindt een pand voor $ 200,000 en voert de cijfers van de deal uit. Johnny kan een aanbetaling doen van $40,000 en sluit een lening af voor de resterende $160,000. Nadat hij met een aannemer door het huis heeft gelopen, besluit Johnny $ 10,000 te besteden aan de renovatie van het pand. Tot nu toe hebben we de volgende cijfers:
Verkoopprijs: $ 200,000
Aanbetaling: $ 40,000
Leningbedrag: $ 160,000
Renovatiekosten: $ 10,000
Nadat de renovaties zijn voltooid, wordt het pand getaxeerd op $ 250,000, en Johnny kan het huren voor $ 2,500. Ongeveer een jaar later herfinanciert Johnny en sluit een lening af voor 75 procent van de geschatte waarde: $ 187,500. Vervolgens gebruikt hij dit bedrag om de oorspronkelijke lening van $160,000 af te betalen, waardoor hij $27,500 (plus de lopende maandelijkse huurinkomsten) overhoudt om een ander pand te kopen en te renoveren. Hoe meer Johnny dit proces volgt, hoe meer vermogen hij kan verzamelen om in de loop van de tijd te investeren. Hoewel dit voorbeeld vereenvoudigde cijfers gebruikt, zou het het BRRRR-proces in actie moeten helpen illustreren.
Hoe BRRRR-activa te financieren
Een van de moeilijkste hindernissen voor beginnende beleggers is uitzoeken hoe ze BRRRR-eigendommen kunnen financieren. Meestal zult u de woning meerdere keren moeten financieren. Ten eerste bij de aankoop van het onroerend goed, en ten tweede bij eventuele reparaties of verbeteringen. De meeste beginnende beleggers hebben niet het geld om het onroerend goed zonder lening te financieren. Als u voor de eerste keer een woning koopt, Hier zijn verschillende opties:
Conventionele bankleningen: als aanbetaling heeft u ongeveer 20% - 25% nodig. De rente moet echter vergelijkbaar zijn met die van een hypotheeklening. Het is belangrijk op te merken dat als de staat van het onroerend goed in slechte staat verkeert, de bank u mogelijk geen lening aanbiedt om het te kopen.
Lokale bankleningen: Lokale banken bieden een aanzienlijke mate van flexibiliteit bij het lenen voor huurwoningen. Hoewel ze waarschijnlijk dezelfde aanbetaling zullen vereisen als conventionele bankleningen, kunnen ze eventuele reparatiekosten ook buiten beschouwing laten. Ze bieden ook flexibiliteit met betrekking tot hypotheeklimieten en schulden-inkomenskwesties.
Particuliere kredietverstrekkers: Privégeld wordt gekocht door mensen die u persoonlijk kent, of het nu familie, vrienden, zakenpartners of andere investeerders zijn. In dit geval kunnen de tarieven variëren, afhankelijk van het onroerend goed en uw relatie met de kredietverstrekker. Het is gebruikelijk dat particuliere kredietverstrekkers ook eventuele reparaties aan het onroerend goed financieren.
Kredietverstrekkers met hard geld: deze kredietverstrekkers zijn gespecialiseerd in leningen aan investeerders die huizen kopen en rent-to-own investeerders. De kosten en tarieven van hardgeldverstrekkers zijn doorgaans hoger dan die van bankleningen. Het is echter waarschijnlijk dat ze betrekking hebben op reparaties en verbeteringen.
BRRR herfinanciering van onroerend goed
Er zijn twee manieren om uw BRRR-eigendom te herfinancieren. Een van de beschikbare opties is via conventionele financiering. Deze optie is het populairst en wordt geleverd met de laagste beschikbare rentetarieven. Een andere mogelijkheid om te herfinancieren is commerciële financiering, hoewel deze gepaard gaat met hogere rentetarieven.
BRRRR-voordelen
Elke beleggingsstrategie garandeert bepaalde voordelen en brengt tegelijkertijd een bepaald risico met zich mee, en de BRRRR-methode vormt hierop geen uitzondering. Voordat u een strategie uitvoert, moet u de voor- en nadelen doornemen en voor uzelf bepalen of BRRRR de juiste strategie voor u is of niet:
Potentieel voor rendement: een van de belangrijkste voordelen is de mogelijkheid van een hoog rendement op de investering. Als het goed wordt gedaan, kunnen beleggers een noodlijdend pand kopen voor een relatief lage investering, het opknappen en verhuren voor een sterke cashflow.
Eigen vermogen opbouwen: er moet ook een oordeel worden gegeven over de hoeveelheid eigen vermogen die tijdens de rehabilitatiefase is opgebouwd. Bij het volgen van een passieve inkomstenstrategie genereren veel beleggers alleen cashflow uit activa die de prijs waard zijn waarvoor ze zijn gekocht.
Tophuurders: Als een pand op de juiste manier is gerenoveerd om te voldoen aan de consumentennormen in een specifieke markt, zal het waarschijnlijk tophuurders aantrekken. Huurders die bereid zijn veel geld te betalen voor hun huurwoning in ruil voor bepaalde kenmerken en diensten, zullen eerder beter voor de woning zorgen en hun kosten verlagen. Betere huurders vertalen zich vaak direct in een verbeterde cashflow.
Schaalvoordelen: zodra u uw BRRRR-stap heeft bereikt, kunt u schaalvoordelen bereiken, waarbij het tegelijkertijd bezitten en exploiteren van meerdere huurwoningen u kan helpen uw totale kosten te verlagen door uw gemiddelde kosten per woning te verlagen en uw risico te spreiden.
BRRRR nadelen
De volgende lijst helpt enig licht te werpen op de potentiële risico's die verband houden met de BRRRR-strategie. Er moet echter worden opgemerkt dat deze punten niet noodzakelijkerwijs nadelen zijn. In plaats daarvan waarschuwen ze investeerders voor wat er kan gebeuren als ze niet voorzichtig zijn en zich niet verzetten tegen hun due diligence:
Dure leningen: Wanneer beleggers ervoor kiezen een kortetermijnlening of hard geld te gebruiken om de aankoop van een onroerend goed te financieren, kunnen beleggers te veel schulden krijgen, vooral tijdens de renovatiefase. Volgens Brian, vastgoedinvesteerder en oprichter van SparkRental.com: "Te veel nieuwe investeerders onderschatten uitgaven zoals reparaties, onderhoud, leegstand en andere onregelmatige maar onvermijdelijke uitgaven die u niet elke maand tegenkomen." Beleggers moeten ervoor zorgen dat ze weten hoe ze de hypotheekbetalingen zullen doen terwijl het onroerend goed geen inkomsten genereert.
Verbouwen: Het uitvoeren van een groot verbouwingsproject kan duur blijken te zijn, met veel kopzorgen onderweg. Renovatie betekent het omgaan met projectplanningen, het aansturen van aannemers en onderaannemers en het omgaan met onverwachte problemen. Zorg ervoor dat u over de juiste middelen en noodplannen beschikt voordat u een project aanpakt.
Wachtperiode: BRRRR is een strategie die verband houdt met een langere tijdshorizon, die minimaal twee wachtperioden omvat. De eerste vindt plaats in de renovatiefase, waarbij de investeerder een pand moet verbeteren voordat hij huurders kan plaatsen en inkomsten kan gaan verdienen. De tweede wachtperiode is seasoning, een term die de periode beschrijft die een investeerder moet wachten voordat de kredietverstrekker contante financiering toestaat.
Waarderingsrisico: Beleggers herfinancieren een onroerend goed doorgaans op basis van de waardering van het onroerend goed, in plaats van op basis van het bedrag dat zij erin hebben geïnvesteerd. Er bestaat altijd een risico dat het onroerend goed niet tegen het verwachte bedrag wordt gewaardeerd. Dit zou moeten dienen als een waarschuwing dat het van essentieel belang is om de cijfers vooraf correct uit te voeren.
Wie moet de BRRRR-methode gebruiken?
De BRRRR-methode is perfect voor beleggers die van begin tot eind een passieve inkomstenportefeuille willen opbouwen. Het proces is veeleisender dan het kopen van een huureenheid, hoewel het zeer de moeite waard kan zijn. Beleggers die zich op hun gemak voelen met een bepaald risiconiveau, die kapitaal beschikbaar hebben voor een eerste aanbetaling en die bereid zijn de handen uit de mouwen te steken voor diepgaand marktonderzoek, zullen zeer geschikt zijn voor deze vastgoedstrategie.
Wie mag de BRRRR-methode niet gebruiken?
Een van de grootste bepalende factoren bij het beslissen of de BRRR-methode geschikt is, is of u wel of niet bereid bent een verbouwingsproject op zich te nemen. Dit is ongetwijfeld de meest intensieve stap die vereist is in de BRRRR-methode; En degenen die niet de tijd of toewijding hebben die nodig is om renovaties te zien, zullen geen succes vinden. Voor degenen die opzien tegen de gedachte aan een renovatie, maar toch de BRRRR-strategie willen implementeren, raad ik aan een sterk vastgoedteam op te bouwen. Het kan een zakenpartner zijn die bereid is actiever te zijn als u het kapitaal ter beschikking stelt. Een andere mogelijkheid is het vinden van een betrouwbare aannemer die het grootste deel van het renovatieproces kan afhandelen.
Hoeveel kun je verdienen met de BRRRR-methode?
Beleggers kunnen aanzienlijke rendementen behalen met behulp van de BRRRR-methode, als ze erin slagen de juiste aankoopprijs voor elk actief veilig te stellen. Beleggers moeten ook goed op de markt letten, omdat deze zal bepalen hoe goed zij consistente huurders kunnen vinden en huurinkomsten kunnen genereren. In wezen komt de hoeveelheid geld die u kunt verdienen met de BRRRR-methode neer op hoe goed u geweldige leads kunt vinden in alle fasen van het proces. Zoals u zich kunt voorstellen, kunnen de resultaten variëren, afhankelijk van een aantal factoren in de financieringsmethoden. Voer altijd uw due diligence uit en zorg ervoor dat u een betrouwbaar systeem ontwikkelt voor het analyseren van potentiële investeringen.
Alternatieven voor de BRRRR-methode
Als u besluit dat de BRRRR-methode niet de juiste vastgoedbeleggingsstrategie voor u is, zijn er andere strategieën die u kunt gebruiken. Eén optie is om een onroerend goed te kopen en te verhuren, terwijl u de maandelijkse huur voor het onroerend goed int. Een andere optie is het in bulk financieren van vastgoed. Dit is een proces waarbij gebruik wordt gemaakt van financiering van een grote verscheidenheid aan investeerders die hun geld bundelen om onroerend goed te kopen, waardoor investeringen mogelijk worden gemaakt met minder geld en werk.
Klik om uw passieve inkomen te verhogen met de BRRRR-methode
Stel je voor dat je een netwerkevenement voor vastgoedbeleggingen bijwoont, en je hoort iemand "BRRRRR" zeggen. De kans is groot dat uw collega geen commentaar geeft op de kamertemperatuur, maar een populaire beleggingsstrategie bespreekt die bekend staat als de BRRRR-methode. Degenen die zich afvragen hoe ze rijkdom kunnen opbouwen in onroerend goed, moeten dit unieke raamwerk overwegen dat een hybride vertegenwoordigt tussen actief en passief inkomen.
Betekenis van BRRRR
De BRRRR-methode betekent "Kopen, renoveren, huren, herfinancieren, retourneren", in Engels: "kopen, afkicken, huren, herfinancieren, herhalen"
en beschrijft een strategie en raamwerk dat wordt gebruikt door beleggers die in de loop van de tijd een passief inkomen willen opbouwen. Deze acroniemen vertegenwoordigen stappen die moeten worden geïmplementeerd in de exacte volgorde waarin ze verschijnen. Eerst koopt een investeerder een pand en gaat over tot de renovatie. Het gerenoveerde pand wordt vervolgens voor een langere periode aan huurders verhuurd, waardoor de eigenaar met de huurinkomsten de hypotheek kan betalen, winst kan maken en in de loop van de tijd eigen vermogen kan opbouwen. Zodra er een substantieel bedrag aan eigen vermogen in het onroerend goed is opgebouwd, kan de belegger een tweede onroerend goed kopen door het eerste te herfinancieren, enzovoort.
Matt Woodley van Mover Focus stelt: "De BRRRR-methode is een vastgoedbeleggingsstrategie die beleggers helpt bij het identificeren, onderzoeken en kopen van onroerend goed met korting. De BRRRR-methode omvat drie fasen: brainstormen, onderzoeken en doorverkopen. Door te brainstormen over potentiële vastgoedbeleggingen kunnen beleggers de markt begrijpen en ondergewaardeerde eigendommen vinden. Na onderzoek kunnen investeerders bepalen of het onroerend goed de moeite waard is om te kopen of niet en de nodige reparaties of upgrades uitvoeren. Tenslotte kan het pand na aankoop en renovatie met winst worden doorverkocht.”
Klik om uw passieve inkomen te verhogen met de BRRRR-methode
kopen
De eerste letter in de BRRRR-methode is 'B', wat staat voor kopen. Houd er bij het doorzoeken van de lijsten rekening mee dat deze stap een cruciaal punt is en de uitkomst van de investering bepaalt. Er is een ingewikkelde kruising tussen het garanderen dat een onroerend goed een goede investeringsovereenkomst is en het garanderen van goede prestaties als huurwoning.
Dit vereist een intensieve transactieanalyse, waaronder het berekenen van de renovatiekosten, het schatten van de maandelijkse huurkosten en het bevestigen dat de ontvangen huurinkomsten voldoende winstmarge zullen opleveren. Om de sterke prestaties van een huurwoning te garanderen, kan het gaan om het onderzoeken van de beste huurmarkten en ervoor zorgen dat de aankoopprijs voldoende buffer biedt om de renovatiekosten op te vangen. Veel investeerders vertrouwen op de 70 procent-regel, die de kosten van reparaties en na de reparatie schat, die helpt bij het bepalen van een maximaal bod voor het onroerend goed. Door deze regel toe te passen kunnen ze er beter voor zorgen dat er winst overblijft nadat het pand is gerenoveerd.
renovaties
Op het meest basale niveau moeten verhuurders bepalen hoe ze hun huurwoningen leefbaar en functioneel kunnen maken. Nadat u aan deze vereisten heeft voldaan, kunt u updates of renovaties overwegen die waarde toevoegen aan het onroerend goed (en zo de stijging van de huurprijzen rechtvaardigen). Aan de andere kant moeten beleggers oppassen dat ze geen buitensporige upgrades uitvoeren die meer kosten dan wat uit de huurinkomsten kan worden gegenereerd.
De renovatiefase van de BRRRR-strategie, die de eerste ‘R’ van vier vertegenwoordigt, vereist in elke fase een grondige kosten-batenanalyse. Beleggers wordt geadviseerd om alleen woningverbeteringsprojecten te kiezen die een hoog rendement op hun investering opleveren. Hier zijn enkele detoxprojecten met een hoge ROI waar u op moet letten:
Dakreparaties: Het is gebruikelijk dat taxateurs het geld dat u aan de waarde van het onroerend goed heeft uitgegeven, terugbetalen bij het plaatsen van een nieuw dak.
Vernieuwde keuken: Keukens zijn vaak onaantrekkelijk, maar veel van de functies kunnen nog steeds bruikbaar zijn. Ook komen woningen met modelkeukens niet in aanmerking voor financiering, waardoor er vaak contant wordt gekocht. Het is bewezen dat woningrenovatie een hoge ROI heeft.
Reparatie van gipsplaten: Schade aan gipsplaten zorgt er ook voor dat een huis niet in aanmerking komt voor financiering. Hoewel dit voor de meeste huizenkopers een alarmsignaal kan zijn, kan het voor restaurateurs een kans zijn, aangezien gipsplaat eigenlijk heel goedkoop te repareren is.
Landschapsarchitectuur: Eenvoudige landschapsprojecten, zoals het verwijderen van overwoekerde vegetatie, kunnen tegen weinig kosten voor u worden uitgevoerd. Voor dit type landschapsarchitectuur is ook geen professional nodig, waardoor het een goedkoop renovatieproject is.
Badkamers vernieuwen: Badkamers zijn meestal niet erg groot en de materiaal- en arbeidskosten zijn goedkoop. Door de badkamers te moderniseren, kan uw huis tegen een kleine vergoeding concurreren met huizen van hogere kwaliteit in de omgeving.
Extra slaapkamers: Huizen met een ongebruikelijke hoeveelheid vierkante meters maar onvoldoende slaapkamers bieden renovateurs de mogelijkheid om de waarde te verhogen tegen weinig kosten. Door het aantal slaapkamers van het huis te vergroten naar 3 of 4 kamers, kan het beter concurreren met duurdere woningen in de omgeving.
huur
Na voltooiing van de renovatiefase van het pand kan de investeerder de verhuurfase van het traject uitvoeren. Denk hierbij aan het filteren en selecteren van huurders, het beheren van de omzet en het reageren op onderhouds- en reparatieverzoeken. Na een bepaalde periode zal een belegger doorgaans begrijpen of zijn due diligence-praktijk bevredigend was. Mogelijke dingen die mis kunnen gaan zijn onder meer leegstand, slechte huurders of huurkosten die de gegenereerde inkomsten te boven gaan. Al deze mogelijke uitkomsten kunnen een eigendom snel onder water drijven, waardoor het risico op marktafscherming toeneemt. Dit is niet bedoeld om investeerders af te schrikken om huiseigenaar te worden of de BRRRR-strategie uit te voeren, maar alleen om te benadrukken hoe belangrijk het is om de cijfers goed te beheren voordat u een investeringsbeslissing neemt.
Funding
Zodra uw woning is gerenoveerd en effectief verhuurd, kunt u beginnen met het maken van een plan voor de recycling ervan. Sommige banken zullen een uitbetalingsherfinanciering aanbieden, terwijl andere alleen aanbieden om de bestaande schulden af te betalen; U zult de eerste van deze twee opties willen kiezen. U moet ook letten op de vereiste 'kruidenperiode', die aangeeft hoe lang u het onroerend goed moet aanhouden voordat de kredietverstrekker overweegt om te herfinancieren tegen de waarde van het onroerend goed. Hoewel u mogelijk banken tegenkomt die niet bereid zijn huurwoningen voor eengezinswoningen te herfinancieren, kunnen beleggers meestal hun netwerken aanboren om een kredietverstrekker te vinden die aan hun herfinancieringsbehoeften voldoet.
opbrengst
Ten slotte kan de investeerder de herfinanciering van zijn eerste huurwoning gebruiken om de aankoop en renovatie van de tweede te financieren. Cash-out herfinanciering biedt extra voordelen, zoals rentetarieven die vaak gunstig zijn in vergelijking met andere kapitaalbronnen, belastingvoordelen en controle over uw financiële tijdlijn. Geconfronteerd met de leercurve zal een belegger vanaf zijn eerste BRRRR-cyclus zeker met een aantal moeilijkheden en fouten te maken krijgen. Ze kunnen hun ervaring en nieuw verworven wijsheid echter wel toepassen bij het omgaan met hun tweede, derde of vierde eigenschap, enzovoort.
Een voorbeeld van de BRRRR-methode
Een voorbeeldbeoordeling van de BRRRR-vastgoedstrategie kan helpen illustreren hoe elke stap moet worden uitgevoerd.
Laten we zeggen dat Johnny in Austin, Texas, woont en een huis wil kopen om te profiteren van de bloeiende huurmarkt daar. Hij vindt een pand voor $ 200,000 en voert de cijfers van de deal uit. Johnny kan een aanbetaling doen van $40,000 en sluit een lening af voor de resterende $160,000. Nadat hij met een aannemer door het huis heeft gelopen, besluit Johnny $ 10,000 te besteden aan de renovatie van het pand. Tot nu toe hebben we de volgende cijfers:
Verkoopprijs: $ 200,000
Aanbetaling: $ 40,000
Leningbedrag: $ 160,000
Renovatiekosten: $ 10,000
Nadat de renovaties zijn voltooid, wordt het pand getaxeerd op $ 250,000, en Johnny kan het huren voor $ 2,500. Ongeveer een jaar later herfinanciert Johnny en sluit een lening af voor 75 procent van de geschatte waarde: $ 187,500. Vervolgens gebruikt hij dit bedrag om de oorspronkelijke lening van $160,000 af te betalen, waardoor hij $27,500 (plus de lopende maandelijkse huurinkomsten) overhoudt om een ander pand te kopen en te renoveren. Hoe meer Johnny dit proces volgt, hoe meer vermogen hij kan verzamelen om in de loop van de tijd te investeren. Hoewel dit voorbeeld vereenvoudigde cijfers gebruikt, zou het het BRRRR-proces in actie moeten helpen illustreren.
Hoe BRRRR-activa te financieren
Een van de moeilijkste hindernissen voor beginnende beleggers is uitzoeken hoe ze BRRRR-eigendommen kunnen financieren. Meestal zult u de woning meerdere keren moeten financieren. Ten eerste bij de aankoop van het onroerend goed, en ten tweede bij eventuele reparaties of verbeteringen. De meeste beginnende beleggers hebben niet het geld om het onroerend goed zonder lening te financieren. Als u voor de eerste keer een woning koopt, Hier zijn verschillende opties:
Conventionele bankleningen: als aanbetaling heeft u ongeveer 20% - 25% nodig. De rente moet echter vergelijkbaar zijn met die van een hypotheeklening. Het is belangrijk op te merken dat als de staat van het onroerend goed in slechte staat verkeert, de bank u mogelijk geen lening aanbiedt om het te kopen.
Lokale bankleningen: Lokale banken bieden een aanzienlijke mate van flexibiliteit bij het lenen voor huurwoningen. Hoewel ze waarschijnlijk dezelfde aanbetaling zullen vereisen als conventionele bankleningen, kunnen ze eventuele reparatiekosten ook buiten beschouwing laten. Ze bieden ook flexibiliteit met betrekking tot hypotheeklimieten en schulden-inkomenskwesties.
Particuliere kredietverstrekkers: Privégeld wordt gekocht door mensen die u persoonlijk kent, of het nu familie, vrienden, zakenpartners of andere investeerders zijn. In dit geval kunnen de tarieven variëren, afhankelijk van het onroerend goed en uw relatie met de kredietverstrekker. Het is gebruikelijk dat particuliere kredietverstrekkers ook eventuele reparaties aan het onroerend goed financieren.
Kredietverstrekkers met hard geld: deze kredietverstrekkers zijn gespecialiseerd in leningen aan investeerders die huizen kopen en rent-to-own investeerders. De kosten en tarieven van hardgeldverstrekkers zijn doorgaans hoger dan die van bankleningen. Het is echter waarschijnlijk dat ze betrekking hebben op reparaties en verbeteringen.
BRRR herfinanciering van onroerend goed
Er zijn twee manieren om uw BRRR-eigendom te herfinancieren. Een van de beschikbare opties is via conventionele financiering. Deze optie is het populairst en wordt geleverd met de laagste beschikbare rentetarieven. Een andere mogelijkheid om te herfinancieren is commerciële financiering, hoewel deze gepaard gaat met hogere rentetarieven.
BRRRR-voordelen
Elke beleggingsstrategie garandeert bepaalde voordelen en brengt tegelijkertijd een bepaald risico met zich mee, en de BRRRR-methode vormt hierop geen uitzondering. Voordat u een strategie uitvoert, moet u de voor- en nadelen doornemen en voor uzelf bepalen of BRRRR de juiste strategie voor u is of niet:
Potentieel voor rendement: een van de belangrijkste voordelen is de mogelijkheid van een hoog rendement op de investering. Als het goed wordt gedaan, kunnen beleggers een noodlijdend pand kopen voor een relatief lage investering, het opknappen en verhuren voor een sterke cashflow.
Eigen vermogen opbouwen: er moet ook een oordeel worden gegeven over de hoeveelheid eigen vermogen die tijdens de rehabilitatiefase is opgebouwd. Bij het volgen van een passieve inkomstenstrategie genereren veel beleggers alleen cashflow uit activa die de prijs waard zijn waarvoor ze zijn gekocht.
Tophuurders: Als een pand op de juiste manier is gerenoveerd om te voldoen aan de consumentennormen in een specifieke markt, zal het waarschijnlijk tophuurders aantrekken. Huurders die bereid zijn veel geld te betalen voor hun huurwoning in ruil voor bepaalde kenmerken en diensten, zullen eerder beter voor de woning zorgen en hun kosten verlagen. Betere huurders vertalen zich vaak direct in een verbeterde cashflow.
Schaalvoordelen: zodra u uw BRRRR-stap heeft bereikt, kunt u schaalvoordelen bereiken, waarbij het tegelijkertijd bezitten en exploiteren van meerdere huurwoningen u kan helpen uw totale kosten te verlagen door uw gemiddelde kosten per woning te verlagen en uw risico te spreiden.
BRRRR nadelen
De volgende lijst helpt enig licht te werpen op de potentiële risico's die verband houden met de BRRRR-strategie. Er moet echter worden opgemerkt dat deze punten niet noodzakelijkerwijs nadelen zijn. In plaats daarvan waarschuwen ze investeerders voor wat er kan gebeuren als ze niet voorzichtig zijn en zich niet verzetten tegen hun due diligence:
Dure leningen: Wanneer beleggers ervoor kiezen een kortetermijnlening of hard geld te gebruiken om de aankoop van een onroerend goed te financieren, kunnen beleggers te veel schulden krijgen, vooral tijdens de renovatiefase. Volgens Brian, vastgoedinvesteerder en oprichter van SparkRental.com: "Te veel nieuwe investeerders onderschatten uitgaven zoals reparaties, onderhoud, leegstand en andere onregelmatige maar onvermijdelijke uitgaven die u niet elke maand tegenkomen." Beleggers moeten ervoor zorgen dat ze weten hoe ze de hypotheekbetalingen zullen doen terwijl het onroerend goed geen inkomsten genereert.
Verbouwen: Het uitvoeren van een groot verbouwingsproject kan duur blijken te zijn, met veel kopzorgen onderweg. Renovatie betekent het omgaan met projectplanningen, het aansturen van aannemers en onderaannemers en het omgaan met onverwachte problemen. Zorg ervoor dat u over de juiste middelen en noodplannen beschikt voordat u een project aanpakt.
Wachtperiode: BRRRR is een strategie die verband houdt met een langere tijdshorizon, die minimaal twee wachtperioden omvat. De eerste vindt plaats in de renovatiefase, waarbij de investeerder een pand moet verbeteren voordat hij huurders kan plaatsen en inkomsten kan gaan verdienen. De tweede wachtperiode is seasoning, een term die de periode beschrijft die een investeerder moet wachten voordat de kredietverstrekker contante financiering toestaat.
Waarderingsrisico: Beleggers herfinancieren een onroerend goed doorgaans op basis van de waardering van het onroerend goed, in plaats van op basis van het bedrag dat zij erin hebben geïnvesteerd. Er bestaat altijd een risico dat het onroerend goed niet tegen het verwachte bedrag wordt gewaardeerd. Dit zou moeten dienen als een waarschuwing dat het van essentieel belang is om de cijfers vooraf correct uit te voeren.
Wie moet de BRRRR-methode gebruiken?
De BRRRR-methode is perfect voor beleggers die van begin tot eind een passieve inkomstenportefeuille willen opbouwen. Het proces is veeleisender dan het kopen van een huureenheid, hoewel het zeer de moeite waard kan zijn. Beleggers die zich op hun gemak voelen met een bepaald risiconiveau, die kapitaal beschikbaar hebben voor een eerste aanbetaling en die bereid zijn de handen uit de mouwen te steken voor diepgaand marktonderzoek, zullen zeer geschikt zijn voor deze vastgoedstrategie.
Wie mag de BRRRR-methode niet gebruiken?
Een van de grootste bepalende factoren bij het beslissen of de BRRR-methode geschikt is, is of u wel of niet bereid bent een verbouwingsproject op zich te nemen. Dit is ongetwijfeld de meest intensieve stap die vereist is in de BRRRR-methode; En degenen die niet de tijd of toewijding hebben die nodig is om renovaties te zien, zullen geen succes vinden. Voor degenen die opzien tegen de gedachte aan een renovatie, maar toch de BRRRR-strategie willen implementeren, raad ik aan een sterk vastgoedteam op te bouwen. Het kan een zakenpartner zijn die bereid is actiever te zijn als u het kapitaal ter beschikking stelt. Een andere mogelijkheid is het vinden van een betrouwbare aannemer die het grootste deel van het renovatieproces kan afhandelen.
Hoeveel kun je verdienen met de BRRRR-methode?
Beleggers kunnen aanzienlijke rendementen behalen met behulp van de BRRRR-methode, als ze erin slagen de juiste aankoopprijs voor elk actief veilig te stellen. Beleggers moeten ook goed op de markt letten, omdat deze zal bepalen hoe goed zij consistente huurders kunnen vinden en huurinkomsten kunnen genereren. In wezen komt de hoeveelheid geld die u kunt verdienen met de BRRRR-methode neer op hoe goed u geweldige leads kunt vinden in alle fasen van het proces. Zoals u zich kunt voorstellen, kunnen de resultaten variëren, afhankelijk van een aantal factoren in de financieringsmethoden. Voer altijd uw due diligence uit en zorg ervoor dat u een betrouwbaar systeem ontwikkelt voor het analyseren van potentiële investeringen.
Alternatieven voor de BRRRR-methode
Als u besluit dat de BRRRR-methode niet de juiste vastgoedbeleggingsstrategie voor u is, zijn er andere strategieën die u kunt gebruiken. Eén optie is om een onroerend goed te kopen en te verhuren, terwijl u de maandelijkse huur voor het onroerend goed int. Een andere optie is het in bulk financieren van vastgoed. Dit is een proces waarbij gebruik wordt gemaakt van financiering van een grote verscheidenheid aan investeerders die hun geld bundelen om onroerend goed te kopen, waardoor investeringen mogelijk worden gemaakt met minder geld en werk.
Klik om uw passieve inkomen te verhogen met de BRRRR-methode
Stel je voor dat je een netwerkevenement voor vastgoedbeleggingen bijwoont, en je hoort iemand "BRRRRR" zeggen. De kans is groot dat uw collega geen commentaar geeft op de kamertemperatuur, maar een populaire beleggingsstrategie bespreekt die bekend staat als de BRRRR-methode. Degenen die zich afvragen hoe ze rijkdom kunnen opbouwen in onroerend goed, moeten dit unieke raamwerk overwegen dat een hybride vertegenwoordigt tussen actief en passief inkomen.
Betekenis van BRRRR
De BRRRR-methode betekent "Kopen, renoveren, huren, herfinancieren, retourneren", in Engels: "kopen, afkicken, huren, herfinancieren, herhalen"
en beschrijft een strategie en raamwerk dat wordt gebruikt door beleggers die in de loop van de tijd een passief inkomen willen opbouwen. Deze acroniemen vertegenwoordigen stappen die moeten worden geïmplementeerd in de exacte volgorde waarin ze verschijnen. Eerst koopt een investeerder een pand en gaat over tot de renovatie. Het gerenoveerde pand wordt vervolgens voor een langere periode aan huurders verhuurd, waardoor de eigenaar met de huurinkomsten de hypotheek kan betalen, winst kan maken en in de loop van de tijd eigen vermogen kan opbouwen. Zodra er een substantieel bedrag aan eigen vermogen in het onroerend goed is opgebouwd, kan de belegger een tweede onroerend goed kopen door het eerste te herfinancieren, enzovoort.
Matt Woodley van Mover Focus stelt: "De BRRRR-methode is een vastgoedbeleggingsstrategie die beleggers helpt bij het identificeren, onderzoeken en kopen van onroerend goed met korting. De BRRRR-methode omvat drie fasen: brainstormen, onderzoeken en doorverkopen. Door te brainstormen over potentiële vastgoedbeleggingen kunnen beleggers de markt begrijpen en ondergewaardeerde eigendommen vinden. Na onderzoek kunnen investeerders bepalen of het onroerend goed de moeite waard is om te kopen of niet en de nodige reparaties of upgrades uitvoeren. Tenslotte kan het pand na aankoop en renovatie met winst worden doorverkocht.”
kopen
De eerste letter in de BRRRR-methode is 'B', wat staat voor kopen. Houd er bij het doorzoeken van de lijsten rekening mee dat deze stap een cruciaal punt is en de uitkomst van de investering bepaalt. Er is een ingewikkelde kruising tussen het garanderen dat een onroerend goed een goede investeringsovereenkomst is en het garanderen van goede prestaties als huurwoning.
Dit vereist een intensieve transactieanalyse, waaronder het berekenen van de renovatiekosten, het schatten van de maandelijkse huurkosten en het bevestigen dat de ontvangen huurinkomsten voldoende winstmarge zullen opleveren. Om de sterke prestaties van een huurwoning te garanderen, kan het gaan om het onderzoeken van de beste huurmarkten en ervoor zorgen dat de aankoopprijs voldoende buffer biedt om de renovatiekosten op te vangen. Veel investeerders vertrouwen op de 70 procent-regel, die de kosten van reparaties en na de reparatie schat, die helpt bij het bepalen van een maximaal bod voor het onroerend goed. Door deze regel toe te passen kunnen ze er beter voor zorgen dat er winst overblijft nadat het pand is gerenoveerd.
renovaties
Op het meest basale niveau moeten verhuurders bepalen hoe ze hun huurwoningen leefbaar en functioneel kunnen maken. Nadat u aan deze vereisten heeft voldaan, kunt u updates of renovaties overwegen die waarde toevoegen aan het onroerend goed (en zo de stijging van de huurprijzen rechtvaardigen). Aan de andere kant moeten beleggers oppassen dat ze geen buitensporige upgrades uitvoeren die meer kosten dan wat uit de huurinkomsten kan worden gegenereerd.
De renovatiefase van de BRRRR-strategie, die de eerste ‘R’ van vier vertegenwoordigt, vereist in elke fase een grondige kosten-batenanalyse. Beleggers wordt geadviseerd om alleen woningverbeteringsprojecten te kiezen die een hoog rendement op hun investering opleveren. Hier zijn enkele detoxprojecten met een hoge ROI waar u op moet letten:
Dakreparaties: Het is gebruikelijk dat taxateurs het geld dat u aan de waarde van het onroerend goed heeft uitgegeven, terugbetalen bij het plaatsen van een nieuw dak.
Vernieuwde keuken: Keukens zijn vaak onaantrekkelijk, maar veel van de functies kunnen nog steeds bruikbaar zijn. Ook komen woningen met modelkeukens niet in aanmerking voor financiering, waardoor er vaak contant wordt gekocht. Het is bewezen dat woningrenovatie een hoge ROI heeft.
Reparatie van gipsplaten: Schade aan gipsplaten zorgt er ook voor dat een huis niet in aanmerking komt voor financiering. Hoewel dit voor de meeste huizenkopers een alarmsignaal kan zijn, kan het voor restaurateurs een kans zijn, aangezien gipsplaat eigenlijk heel goedkoop te repareren is.
Landschapsarchitectuur: Eenvoudige landschapsprojecten, zoals het verwijderen van overwoekerde vegetatie, kunnen tegen weinig kosten voor u worden uitgevoerd. Voor dit type landschapsarchitectuur is ook geen professional nodig, waardoor het een goedkoop renovatieproject is.
Badkamers vernieuwen: Badkamers zijn meestal niet erg groot en de materiaal- en arbeidskosten zijn goedkoop. Door de badkamers te moderniseren, kan uw huis tegen een kleine vergoeding concurreren met huizen van hogere kwaliteit in de omgeving.
Extra slaapkamers: Huizen met een ongebruikelijke hoeveelheid vierkante meters maar onvoldoende slaapkamers bieden renovateurs de mogelijkheid om de waarde te verhogen tegen weinig kosten. Door het aantal slaapkamers van het huis te vergroten naar 3 of 4 kamers, kan het beter concurreren met duurdere woningen in de omgeving.
huur
Na voltooiing van de renovatiefase van het pand kan de investeerder de verhuurfase van het traject uitvoeren. Denk hierbij aan het filteren en selecteren van huurders, het beheren van de omzet en het reageren op onderhouds- en reparatieverzoeken. Na een bepaalde periode zal een belegger doorgaans begrijpen of zijn due diligence-praktijk bevredigend was. Mogelijke dingen die mis kunnen gaan zijn onder meer leegstand, slechte huurders of huurkosten die de gegenereerde inkomsten te boven gaan. Al deze mogelijke uitkomsten kunnen een eigendom snel onder water drijven, waardoor het risico op marktafscherming toeneemt. Dit is niet bedoeld om investeerders af te schrikken om huiseigenaar te worden of de BRRRR-strategie uit te voeren, maar alleen om te benadrukken hoe belangrijk het is om de cijfers goed te beheren voordat u een investeringsbeslissing neemt.
Funding
Zodra uw woning is gerenoveerd en effectief verhuurd, kunt u beginnen met het maken van een plan voor de recycling ervan. Sommige banken zullen een uitbetalingsherfinanciering aanbieden, terwijl andere alleen aanbieden om de bestaande schulden af te betalen; U zult de eerste van deze twee opties willen kiezen. U moet ook letten op de vereiste 'kruidenperiode', die aangeeft hoe lang u het onroerend goed moet aanhouden voordat de kredietverstrekker overweegt om te herfinancieren tegen de waarde van het onroerend goed. Hoewel u mogelijk banken tegenkomt die niet bereid zijn huurwoningen voor eengezinswoningen te herfinancieren, kunnen beleggers meestal hun netwerken aanboren om een kredietverstrekker te vinden die aan hun herfinancieringsbehoeften voldoet.
opbrengst
Ten slotte kan de investeerder de herfinanciering van zijn eerste huurwoning gebruiken om de aankoop en renovatie van de tweede te financieren. Cash-out herfinanciering biedt extra voordelen, zoals rentetarieven die vaak gunstig zijn in vergelijking met andere kapitaalbronnen, belastingvoordelen en controle over uw financiële tijdlijn. Geconfronteerd met de leercurve zal een belegger vanaf zijn eerste BRRRR-cyclus zeker met een aantal moeilijkheden en fouten te maken krijgen. Ze kunnen hun ervaring en nieuw verworven wijsheid echter wel toepassen bij het omgaan met hun tweede, derde of vierde eigenschap, enzovoort.
Een voorbeeld van de BRRRR-methode
Een voorbeeldbeoordeling van de BRRRR-vastgoedstrategie kan helpen illustreren hoe elke stap moet worden uitgevoerd.
Laten we zeggen dat Johnny in Austin, Texas, woont en een huis wil kopen om te profiteren van de bloeiende huurmarkt daar. Hij vindt een pand voor $ 200,000 en voert de cijfers van de deal uit. Johnny kan een aanbetaling doen van $40,000 en sluit een lening af voor de resterende $160,000. Nadat hij met een aannemer door het huis heeft gelopen, besluit Johnny $ 10,000 te besteden aan de renovatie van het pand. Tot nu toe hebben we de volgende cijfers:
Verkoopprijs: $ 200,000
Aanbetaling: $ 40,000
Leningbedrag: $ 160,000
Renovatiekosten: $ 10,000
Nadat de renovaties zijn voltooid, wordt het pand getaxeerd op $ 250,000, en Johnny kan het huren voor $ 2,500. Ongeveer een jaar later herfinanciert Johnny en sluit een lening af voor 75 procent van de geschatte waarde: $ 187,500. Vervolgens gebruikt hij dit bedrag om de oorspronkelijke lening van $160,000 af te betalen, waardoor hij $27,500 (plus de lopende maandelijkse huurinkomsten) overhoudt om een ander pand te kopen en te renoveren. Hoe meer Johnny dit proces volgt, hoe meer vermogen hij kan verzamelen om in de loop van de tijd te investeren. Hoewel dit voorbeeld vereenvoudigde cijfers gebruikt, zou het het BRRRR-proces in actie moeten helpen illustreren.
Hoe BRRRR-activa te financieren
Een van de moeilijkste hindernissen voor beginnende beleggers is uitzoeken hoe ze BRRRR-eigendommen kunnen financieren. Meestal zult u de woning meerdere keren moeten financieren. Ten eerste bij de aankoop van het onroerend goed, en ten tweede bij eventuele reparaties of verbeteringen. De meeste beginnende beleggers hebben niet het geld om het onroerend goed zonder lening te financieren. Als u voor de eerste keer een woning koopt, Hier zijn verschillende opties:
Conventionele bankleningen: als aanbetaling heeft u ongeveer 20% - 25% nodig. De rente moet echter vergelijkbaar zijn met die van een hypotheeklening. Het is belangrijk op te merken dat als de staat van het onroerend goed in slechte staat verkeert, de bank u mogelijk geen lening aanbiedt om het te kopen.
Lokale bankleningen: Lokale banken bieden een aanzienlijke mate van flexibiliteit bij het lenen voor huurwoningen. Hoewel ze waarschijnlijk dezelfde aanbetaling zullen vereisen als conventionele bankleningen, kunnen ze eventuele reparatiekosten ook buiten beschouwing laten. Ze bieden ook flexibiliteit met betrekking tot hypotheeklimieten en schulden-inkomenskwesties.
Particuliere kredietverstrekkers: Privégeld wordt gekocht door mensen die u persoonlijk kent, of het nu familie, vrienden, zakenpartners of andere investeerders zijn. In dit geval kunnen de tarieven variëren, afhankelijk van het onroerend goed en uw relatie met de kredietverstrekker. Het is gebruikelijk dat particuliere kredietverstrekkers ook eventuele reparaties aan het onroerend goed financieren.
Kredietverstrekkers met hard geld: deze kredietverstrekkers zijn gespecialiseerd in leningen aan investeerders die huizen kopen en rent-to-own investeerders. De kosten en tarieven van hardgeldverstrekkers zijn doorgaans hoger dan die van bankleningen. Het is echter waarschijnlijk dat ze betrekking hebben op reparaties en verbeteringen.
BRRR herfinanciering van onroerend goed
Er zijn twee manieren om uw BRRR-eigendom te herfinancieren. Een van de beschikbare opties is via conventionele financiering. Deze optie is het populairst en wordt geleverd met de laagste beschikbare rentetarieven. Een andere mogelijkheid om te herfinancieren is commerciële financiering, hoewel deze gepaard gaat met hogere rentetarieven.
BRRRR-voordelen
Elke beleggingsstrategie garandeert bepaalde voordelen en brengt tegelijkertijd een bepaald risico met zich mee, en de BRRRR-methode vormt hierop geen uitzondering. Voordat u een strategie uitvoert, moet u de voor- en nadelen doornemen en voor uzelf bepalen of BRRRR de juiste strategie voor u is of niet:
Potentieel voor rendement: een van de belangrijkste voordelen is de mogelijkheid van een hoog rendement op de investering. Als het goed wordt gedaan, kunnen beleggers een noodlijdend pand kopen voor een relatief lage investering, het opknappen en verhuren voor een sterke cashflow.
Eigen vermogen opbouwen: er moet ook een oordeel worden gegeven over de hoeveelheid eigen vermogen die tijdens de rehabilitatiefase is opgebouwd. Bij het volgen van een passieve inkomstenstrategie genereren veel beleggers alleen cashflow uit activa die de prijs waard zijn waarvoor ze zijn gekocht.
Tophuurders: Als een pand op de juiste manier is gerenoveerd om te voldoen aan de consumentennormen in een specifieke markt, zal het waarschijnlijk tophuurders aantrekken. Huurders die bereid zijn veel geld te betalen voor hun huurwoning in ruil voor bepaalde kenmerken en diensten, zullen eerder beter voor de woning zorgen en hun kosten verlagen. Betere huurders vertalen zich vaak direct in een verbeterde cashflow.
Schaalvoordelen: zodra u uw BRRRR-stap heeft bereikt, kunt u schaalvoordelen bereiken, waarbij het tegelijkertijd bezitten en exploiteren van meerdere huurwoningen u kan helpen uw totale kosten te verlagen door uw gemiddelde kosten per woning te verlagen en uw risico te spreiden.
BRRRR nadelen
De volgende lijst helpt enig licht te werpen op de potentiële risico's die verband houden met de BRRRR-strategie. Er moet echter worden opgemerkt dat deze punten niet noodzakelijkerwijs nadelen zijn. In plaats daarvan waarschuwen ze investeerders voor wat er kan gebeuren als ze niet voorzichtig zijn en zich niet verzetten tegen hun due diligence:
Dure leningen: Wanneer beleggers ervoor kiezen een kortetermijnlening of hard geld te gebruiken om de aankoop van een onroerend goed te financieren, kunnen beleggers te veel schulden krijgen, vooral tijdens de renovatiefase. Volgens Brian, vastgoedinvesteerder en oprichter van SparkRental.com: "Te veel nieuwe investeerders onderschatten uitgaven zoals reparaties, onderhoud, leegstand en andere onregelmatige maar onvermijdelijke uitgaven die u niet elke maand tegenkomen." Beleggers moeten ervoor zorgen dat ze weten hoe ze de hypotheekbetalingen zullen doen terwijl het onroerend goed geen inkomsten genereert.
Verbouwen: Het uitvoeren van een groot verbouwingsproject kan duur blijken te zijn, met veel kopzorgen onderweg. Renovatie betekent het omgaan met projectplanningen, het aansturen van aannemers en onderaannemers en het omgaan met onverwachte problemen. Zorg ervoor dat u over de juiste middelen en noodplannen beschikt voordat u een project aanpakt.
Wachtperiode: BRRRR is een strategie die verband houdt met een langere tijdshorizon, die minimaal twee wachtperioden omvat. De eerste vindt plaats in de renovatiefase, waarbij de investeerder een pand moet verbeteren voordat hij huurders kan plaatsen en inkomsten kan gaan verdienen. De tweede wachtperiode is seasoning, een term die de periode beschrijft die een investeerder moet wachten voordat de kredietverstrekker contante financiering toestaat.
Waarderingsrisico: Beleggers herfinancieren een onroerend goed doorgaans op basis van de waardering van het onroerend goed, in plaats van op basis van het bedrag dat zij erin hebben geïnvesteerd. Er bestaat altijd een risico dat het onroerend goed niet tegen het verwachte bedrag wordt gewaardeerd. Dit zou moeten dienen als een waarschuwing dat het van essentieel belang is om de cijfers vooraf correct uit te voeren.
Wie moet de BRRRR-methode gebruiken?
De BRRRR-methode is perfect voor beleggers die van begin tot eind een passieve inkomstenportefeuille willen opbouwen. Het proces is veeleisender dan het kopen van een huureenheid, hoewel het zeer de moeite waard kan zijn. Beleggers die zich op hun gemak voelen met een bepaald risiconiveau, die kapitaal beschikbaar hebben voor een eerste aanbetaling en die bereid zijn de handen uit de mouwen te steken voor diepgaand marktonderzoek, zullen zeer geschikt zijn voor deze vastgoedstrategie.
Wie mag de BRRRR-methode niet gebruiken?
Een van de grootste bepalende factoren bij het beslissen of de BRRR-methode geschikt is, is of u wel of niet bereid bent een verbouwingsproject op zich te nemen. Dit is ongetwijfeld de meest intensieve stap die vereist is in de BRRRR-methode; En degenen die niet de tijd of toewijding hebben die nodig is om renovaties te zien, zullen geen succes vinden. Voor degenen die opzien tegen de gedachte aan een renovatie, maar toch de BRRRR-strategie willen implementeren, raad ik aan een sterk vastgoedteam op te bouwen. Het kan een zakenpartner zijn die bereid is actiever te zijn als u het kapitaal ter beschikking stelt. Een andere mogelijkheid is het vinden van een betrouwbare aannemer die het grootste deel van het renovatieproces kan afhandelen.
Hoeveel kun je verdienen met de BRRRR-methode?
Beleggers kunnen aanzienlijke rendementen behalen met behulp van de BRRRR-methode, als ze erin slagen de juiste aankoopprijs voor elk actief veilig te stellen. Beleggers moeten ook goed op de markt letten, omdat deze zal bepalen hoe goed zij consistente huurders kunnen vinden en huurinkomsten kunnen genereren. In wezen komt de hoeveelheid geld die u kunt verdienen met de BRRRR-methode neer op hoe goed u geweldige leads kunt vinden in alle fasen van het proces. Zoals u zich kunt voorstellen, kunnen de resultaten variëren, afhankelijk van een aantal factoren in de financieringsmethoden. Voer altijd uw due diligence uit en zorg ervoor dat u een betrouwbaar systeem ontwikkelt voor het analyseren van potentiële investeringen.
Alternatieven voor de BRRRR-methode
Als u besluit dat de BRRRR-methode niet de juiste vastgoedbeleggingsstrategie voor u is, zijn er andere strategieën die u kunt gebruiken. Eén optie is om een onroerend goed te kopen en te verhuren, terwijl u de maandelijkse huur voor het onroerend goed int. Een andere optie is het in bulk financieren van vastgoed. Dit is een proces waarbij gebruik wordt gemaakt van financiering van een grote verscheidenheid aan investeerders die hun geld bundelen om onroerend goed te kopen, waardoor investeringen mogelijk worden gemaakt met minder geld en werk.
Klik om uw passieve inkomen te verhogen met de BRRRR-methode
Reacties