Waarom is creatieve financiering in de huidige markt niet langer slechts een methode?

#EntrepreneurOfTheWeek – Omer Menashe & Dor Pollak
#Post3 – Waarom creatieve financiering niet zomaar een andere methode is in de huidige markt

In het vorige bericht hadden we het over het moment dat onze koers veranderde: toen we beseften dat vastgoedtools de strategie moeten ondersteunen, en ons niet moeten aansturen.

Vandaag wil ik nog een stap verder gaan en het hebben over het moment waarop we begrepen dat creatieve financieringsdeals niet zomaar een strategie zijn, maar een krachtig instrument waarmee we onze doelen veel sneller kunnen bereiken dan we aanvankelijk dachten, gezien de huidige marktomstandigheden.

Wat zijn Creative Finance-deals?

Creatieve financiering verwijst over het algemeen naar drie hoofdtypen deals (er zijn er meer, maar we concentreren ons op de belangrijkste):

Financiering door de verkoper

Onderwerp-aan (Sub2)

Hybride deals

Financiering door de verkoper

Bij een financiering door de verkoper fungeert de verkoper als bank.
De verkoper financiert de aankoop gedurende een vooraf vastgestelde periode, tegen een rentepercentage en voorwaarden die door beide partijen zijn overeengekomen.

Voorbeeld:
Aankoopprijs: $ 300,000
We hebben bij de afsluiting $30,000 aanbetaald, plus de afsluitingskosten.
De resterende $270,000 wordt door de verkoper gefinancierd tegen 3% rente, met een slotbetaling na 7 jaar.

Onderwerp-aan (Sub2)

Dit is van toepassing wanneer een verkoper $300,000 voor een woning vraagt, maar nog een hypotheek heeft van $275,000 met een rente van 2.85% (afgesloten in 2021).

Als de verkoper op de traditionele manier verkoopt:

Verkoopprijs: $ 300,000

Verkoopkosten (~8%): ~$24,000

Netto: circa $276,000

Na aflossing van de hypotheek houdt de verkoper ongeveer $1,000 over (oftewel het break-evenpunt).

Ons Sub2-aanbod:

We nemen de bestaande hypotheek van de verkoper (275,000 dollar) over tegen een lage, aantrekkelijke rente die voor ons cashflow genereert.

Wij betalen de afsluitingskosten.

We betalen de verkoper $25,000 contant.

Resultaat voor de verkoper:

Ontvangt netto $25,000 in plaats van circa $1,000.

Doorgaans sneller afgerond dan een traditionele verkoop.

Resultaat voor ons als investeerders:

We kopen een nieuwere woning (gebouwd in 2021) ter waarde van $300,000.

Aankoopkosten van circa 10% (contant aan verkoper + afsluitingskosten)

Een vastgelegde lage rente die in de huidige markt niet meer bestaat.

Sterke kasstroom, hoog rendement op het geïnvesteerde kapitaal

Aanzienlijke jaarlijkse aflossing van de hoofdsom, waardoor vermogen wordt opgebouwd ongeacht de marktomstandigheden.

Hybride deal

Een hybride deal combineert beide strategieën:

Wij nemen de bestaande hypotheek van de verkoper over (Sub2)

Een deel van het resterende eigen vermogen van de verkoper wordt gefinancierd door de verkoper.

Waarom creatieve financiering? Wat kunnen we ermee doen?

Als investeerders stelt creatieve financiering ons in staat om:

Koop nieuwe, direct verhuurbare woningen in aantrekkelijke buurten.

Houd slechts 8-12% van de waarde van het onroerend goed over in de transactie (inclusief afsluitings- en bijkomende kosten).

Profiteer van lage rentetarieven die momenteel niet bestaan, genereer cashflow en een sterke aflossing van de hoofdsom.

Verhuur de woning binnen enkele dagen, niet maanden.

Het allerbelangrijkste: snel en herhaaldelijk opschalen, zonder verbouwingen, nieuwe leningen, beheerkosten, herfinancieringsprocessen en meer.

Laatste gedachten

Creatieve financiering is geen 'slimme truc' of een 'geheim om snel rijk te worden'.
Het is simpelweg de weg die we hebben gekozen – een weg die ons in staat stelt onze doelen sneller te bereiken, met behoud van alle criteria die voor ons belangrijk zijn.

In de volgende blogpost leggen we uit hoe we als ondernemers creatieve financieringsdeals vinden en creëren.

We kunnen niet wachten om het volgende bericht te delen!
Laat ons in de reacties weten wat je ervan vindt 👇

Je bent ook van harte welkom om lid te worden van onze Creative Finance Community op WhatsApp, waar we inzichten, updates, deals en dealanalyses delen met de community 👇👇
https://chat.whatsapp.com/JgnJFwcrbuRAgwg9Eq6Vup?mode=hqrc

Zie je morgen!